比特币最怕什么？可能在中国受到监管

令比特币恐惧的中国监管再次来袭。

今天，中国人民银行官方发布消息，中国人民银行相关部门近日采访了工商银行、农业银行、建设银行、邮政等部分银行和支付机构中国储蓄银行、兴业银行和支付宝（中国）网络科技有限公司等参与机构均表示将高度重视此项工作。按照中国人民银行有关要求，不开展或参与与虚拟货币有关的经营活动，进一步加大查处力度，采取严厉措施，坚决切断虚拟货币交易。炒作活动。资金支付链接。

消息还透露了中国人民银行的三项要求，针对性很强。

首先，各机构要全面查明虚拟货币交易所和场外交易商的资金账户，及时切断交易资金的支付环节。这是从资金端，堵住了虚拟货币中介机构的国内资金渠道。

二是分析虚拟货币交易投机活动的资金交易特征，加大技术投入，完善异常交易监测模型，有效提升监测识别能力。这是从交易量入手，屏蔽一些资金大的虚拟货币做市商。

三是完善内部工作机制，明确分工，压实责任，确保相关监测处置措施到位。这是对银行等金融机构的死亡令，责任在人民。

随着这条消息的发布，新闻中的各家银行和支付宝纷纷发布公告。

中国工商银行公告，任何机构和个人不得利用工商银行账户、产品、服务和渠道进行代币发行融资和“虚拟货币”交易。工商银行将继续加强监测。一经发现，有权采取暂停相关账户交易、注销账户等管控措施怎么监测比特币资金流入，并向相关部门报告相关信息。

建行进一步明确，任何机构和个人不得利用在银行开立的账户进行虚拟货币交易资金充值、提现、买卖相关交易充值码等活动。在银行开立的账户转移与虚拟货币交易相关的资金。

农行提到：“为保障您的合法权益和账户资金安全，请积极配合我行尽职调查工作，协助我行履行法律义务，严厉打击关于虚拟货币挖矿和金融交易的违法犯罪行为。”

邮储银行、兴业银行、支付宝也发布公告，宣布与虚拟货币“划清界限”。

这一集体声明重申了中国官方对虚拟货币的态度。比特币、以太坊等虚拟货币闻讯大跌。事实上怎么监测比特币资金流入，长期以来，中国监管机构对虚拟货币一直很严格。

早在2017年9月，中国人民银行等七部门联合发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》，明确代币发行融资是指融资主体非法出售代币的行为。 、流通，向投资者募集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”，本质上是一种未经批准的非法公开融资行为，涉嫌非法售卖代币、非法发行证券、非法集资、金融诈骗、传销等其他违法犯罪活动。

当时，这一公告在整个虚拟货币市场引起了巨大的震动，比特币等持续暴跌，同时国内多家交易所倒闭或搬迁。

随着所谓“牛市”的到来，监管再次加强。 2021年5月18日，互联网金融协会、银行业协会、支付清算协会联合发布公告，要求会员机构不得开展虚拟货币兑换等相关金融业务，坚决抵制与虚拟货币相关的非法金融活动。活动，而不是虚拟货币。本次交易提供账户、支付结算、宣传展示等服务，同时提醒公众增强风险防范意识，不参与虚拟货币相关交易炒作活动，谨防个人资金损失.

可以看出，央行此次约谈多家机构，导致短期内虚拟货币跌幅有限。但从长远来看，国内资本方已经被彻底封杀，影响确实不小。而且，这些境外账户和资金一旦与境内机构接触，很有可能会受到监管的打击。

不知道比特币等虚拟货币的“牛市”会持续多久。

编辑：张扬