中国比特币交易所积极配合央行监管

第0章介绍

在中国央行对比特币的严厉监管下常用的比特币交易所，中国三大交易所已在一个月内禁止用户提取比特币，以配合政府监管。 比特币价格也在此背景下大幅下挫，一度跌幅超过15%。

到底发生了什么？

第一章 为什么交易所不允许比特币提现

从几家交易所的公示来看，关键的一句话是：

制定比特币行业反洗钱法规，全面升级平台反洗钱系统，有效防范和打击利用比特币进行洗钱、外汇、传销等非法活动。

这句话说的是，停止用户提币的目的是为了开发和升级反洗钱系统，这样在开发和升级期间将不再提供提币服务。

什么是反洗钱系统？

这是从银行业等金融业借用的概念。 现在的银行系统有一个系统来识别资金是否“非法”，比如存入银行的资金是否被洗钱。 这个系统一般包括两个子系统，一个是大额可疑交易； 另一个是黑名单。

可疑大额交易是指系统根据算法和规则判断资金交易是否可能存在问题，并对可疑资金交易发出预警机制，然后交由人工进行二次判断。

黑名单很简单。 反洗钱系统会检查转账账户所有者是否在黑名单中。 如果在黑名单中发现，该帐户将被冻结。

该系统一定是根据各种反洗钱法规等设计的。

目前，交易所并没有冻结用户的人民币，很有可能是因为交易所已经有了央行认可的人民币反洗钱系统。 这个系统可以识别可疑资金，比如洗钱、外汇、传销资金等等，央行对此很满意。

但对于比特币，交易所目前还没有建立可疑资金识别系统，估计也没有黑名单。 这让央行抓住了把柄，因为要求“半停业整顿”，制度必须先经过老子完善，才能实施。

第二章央行公告设立的四条红线

本次监管事件的另一重要文件：

关键是这句话：

不违规从事融资、货币等金融服务，不参与洗钱活动，不违反国家金融反洗钱、外汇管理、支付结算等方面的法律法规常用的比特币交易所，不违反国家税务和工商广告管理法律法规。